Nos Engagements, notre Charte et nos Garanties
En gestion de patrimoine, beaucoup d’informations sont accessibles sur Internet et/ou dans la Presse spécialisée. Il est nécessaire d’être prudent avec ses ressources et de les vérifier, notamment auprès de site institutionnel comme les « .gouv ».
Un Professionnel du Patrimoine vous guidera dans la gestion de votre patrimoine en hiérarchisant l’important de l’accessoire, le pertinent du superflu.
Pour vous conseiller efficacement, le Professionnel du Patrimoine a besoin que vous lui accordiez votre confiance. Comme pour la relation avec votre Médecin, la confiance est la base d’un travail de qualité dans la durée. Plus le degré de confiance qui va naître entre vous et Fraselle Consultants sera élevé, plus notre relation sera productive pour la suite … et pour vous et votre patrimoine.
Comme pour votre Médecin, la première étape sera de réaliser un « Diagnostic » sous forme de Bilan Patrimonial afin que Fraselle Consultants puisse délivrer les bonnes préconisations.
L’objectif majeur de Fraselle Consultants est d’identifier et de comprendre vos projets et besoins patrimoniaux afin d’être en capacité de vous préconiser des solutions adaptées.
Avant de commencer toutes prestations de services et conformément à la règlementation de notre profession, Fraselle Consultants vous présentera : Le Document d'Entrée en Relation, Le Questionnaire Client Personnes Physiques et La Lettre de Mission. Une fois ces documents lus et signés, Fraselle Consultants mettra tout en oeuvre pour vous accompagner au mieux de vos intérêts. (cf VOS BESOINS : NOTRE METHODOLOGIE / LES 3 RDV CLIENTS).
NOTRE CHARTE : FACE A VOUS, UN PROFESSIONNEL QUI S'ENGAGE :
- Respecter les dispositions réglementaires (MIF2 et PRIIPS) et la déontologie tant à l'égard de ses clients que de son environnement professionnel
- Agir avec loyauté, compétence et diligence au mieux des intérêts de ses clients
- Maintenir en permanence ses connaissances et ses compétences au niveau requis par l'évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire
- S'enquérir de la situation de son client, de son expérience et de ses objectifs, afin d’avoir une approche patrimoniale globale pour formuler un conseil
- Avoir recours à d'autres professionnels quand l'intérêt du client l'exige
- Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision par ses clients, ainsi que celles concernant les modalités de sa rémunération
- Respecter le secret professionnel
- S'interdire de recevoir des fonds de ses clients en dehors des honoraires qui lui sont dus
Fraselle Consultants, votre gestionnaire de patrimoine France entière, Nice, Monaco & à l'International.
Les engagements de votre cabinet conseil France entière, Nice, Monaco & à l'International.
Les qualités exigées d’un bon Professionnel du Patrimoine ne sont pas « optionnelles ». Elles doivent être « exhaustives » et les suivantes :
- Intègre, Compétent, Fiable, Pédagogue, Disponible, Réactif, Humain,
Ces qualités non négociables sont dans l’ADN de Fraselle Consultants.
Fraselle Consultants s’engage à vous préconiser des produits et services différenciants, à forte valeur ajoutée, non disponibles auprès des banques et assurances traditionnelles.
Fraselle Consultants, votre gestionnaire de patrimoine à Nice, Paris & France entière.
FAIRE APPEL A Fraselle CONSULTANTS C’EST LA CERTITUDE DE :
- Bénéficier de nos expertises en gestion de patrimoine (Audit patrimonial, Assurance Vie, Investissement Financier et/ou Immobilier, Crédit, Constitution de revenus complémentaires, Dispositifs Retraite, Prévoyance, Création, cession et transmission d’entreprise).
- Bénéficier d’une relation de proximité, sur-mesure et à long terme.
- Bénéficier de préconisations impartiales avec un sens client développé, exposées avec clarté et transparence. Fraselle Consultants s’assure impérativement de la bonne compréhension clients.
Contrairement au réseau d’agences bancaires dites traditionnelles ou même les banques privées et/ou des agences d’assureurs, Fraselle Consultants n’a pas vocation à organiser des campagnes commerciales mais à délivrer du conseil dans l’intérêt du client et non dans l’intérêt excessif des actionnaires.
Fraselle Consultants, votre gestionnaire de patrimoine France entière, Nice, Monaco & à l'International.
UN OBLIGATION DE FORMATION ANNUELLE
Nos Garanties
UNE PROFESSION REGLEMENTÉE
La faculté à dispenser du conseil exige d’obtenir des agréments délivrés par l’Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurances, l’ORIAS. Il existe différents statuts règlementaires en fonction de la nature des conseils donnés.
- Fraselle Consultants possède La Compétence Juridique Appropriée, la CJA. Fraselle Consultants est en capacité de réaliser des consultations juridiques et de rédiger des actes.
- Fraselle Consultants possède le statut de Courtier en opérations d’assurance, COA. Fraselle Consultants est en capacité de préconiser des investissements en assurance-vie et/ou contrat de capitalisation et/ou Madelin et/ou PERP ainsi que des contrats de prévoyance. Agrément numéro 19003428.
- Fraselle Consultants est détenteur de la Carte T Immobilière numéro CPI 0605 2019 000 041 268 du CCI de Nice, sans détention de fonds. Fraselle Consultants est en capacité d’opérer des transactions immobilières.
- Fraselle Consultants possède le statut de CIF, Conseiller en Investissement Financier. Fraselle Consultants est en capacité de recommander des placements financiers. Adhérent à la CNCGP MB4118FRGI
Fraselle Consultants, votre gestionnaire de patrimoine France entière, Nice, Monaco & à l'International.
NOTRE INDEPENDANCE
Fraselle Consultants n’est lié capitalistiquement et/ou juridiquement à aucun établissement financier et/ou compagnie d’assurance et/ou société de gestion et/ou promoteur immobilier. C’est la garantie de notre discernement pour être en capacité d’établir des préconisations en toute objectivité.
NOTRE ADHESION A UNE CHAMBRE PROFESSIONNELLE
Fraselle Consultants est adhérent auprès de la CNCGP. Son rôle est d’encadrer la relation existant entre Fraselle Consultant et ses clients en veillant à l’application des obligations légales qui nous incombent. Numéro d'adhérent CNCGP : MB4118FRGI
NOTRE SOUSCRIPTION A UNE ASSURANCE RESPONSABILITE CIVILE PROFESSIONNELLE
Pour chacune des activités que nous exerçons. Fraselle Consultants a souscrit une Assurance Responsabilité Civile et Professionnelle auprès de MMA N°118 263 166 Adhérent N°23150
Fraselle Consultants, votre gestionnaire de patrimoine France entière, Nice, Monaco & à l'International.
En cas d'indisponibilité
En cas d'indisponibilité de M.Gilles Fraselle pour une raison importante (accident, maladie, décès), Fraselle Consultants a mis en place une PROCEDURE avec CGNCP afin que l'activité du Cabinet soit MAINTENUE ET PERENNISEE. Il est primordial, en terme de prévoyance, que la Cabinet Fraselle Consultant est prévu que la disponibilité, la qualité des services, les conseils en gestion de patrimoine, soient PERENNISES même si un aléas grave survenait.
