Quels sont vos objectifs ? Quelle est notre méthodologie ?
Pour Fraselle Consultants, vos objectifs, projets et besoins patrimoniaux sont NOTRE RAISON D’ÊTRE. Nous serions très heureux de vous conseiller et de vous compter parmi nos clients Fraselle Consultants.
NOTRE METHODOLOGIE : LES 3 RENDEZ-VOUS CLIENT : DE QUOI S’AGIT T-il ?
FRASELLE CONSULTANTS APPLIQUE SCRUPULEUSEMENT L’ENSEMBLE
DES OBLIGATIONS REGLEMENTAIRES, MIF2 ET PRIIPS, QUI PROTEGE LE CLIENT.
1. Le Premier rendez-vous a un double objectifs :
- Pour le client : d’exposer son besoin/objectif patrimonial. Le Conseiller doit, si besoin, l’accompagner à formaliser clairement un cahier des charges complet en recueillant les informations nécessaires à l’élaboration du conseil.
- Pour le Conseiller : d’expliquer son métier, ses domaines de compétences et ses habilitations à exercer, à l’appui du Document d’Entrée en Relation (obligation règlementaire).
2. L’objet du Deuxième rendez est la Lettre de Mission :
Le Conseiller transmet au client une lettre de mission en deux exemplaires qui doit préciser :
- la nature et les modalités du conseil,
- les modalités de la rémunération du conseiller,
- une information générique sur les véhicules d’investissement proposés (quelque soit le véhicule recommandé : produits d’assurance et/ou bancaire et/ou d’asset management et/ou d’immobilier, …),
- une information sur les coûts et frais afférents aux véhicules d’investissement proposés,
Le Conseiller présente sa Lettre de Mission au client en exposant les besoins/objectifs définis, les informations patrimoniales recueillies, les contraintes de gestion en cas d’investissement sur les marchés et ses modalités de travail.
Le Client accepte ce cadre d’intervention et les modalités de la prestation en signant la Lettre de Mission en deux exemplaires (obligation règlementaire).
Un Questionnaire de Connaissance Client est remis à ce dernier. Il concerne son expérience et ses connaissances financières, sa situation financière et patrimoniale et sa tolérance au risque. Il devra le compléter et le transmettre au Conseiller qui pourra dès lors débuter sa mission (obligation règlementaire).
3. Le dernier rendez-vous est consacré à la présentation des préconisations et à leur mise en oeuvre :
- Le Conseiller délivre la Prestation de Conseil et/ou les Solutions Produits.
- Le Conseiller expose, à l’appui d’une Déclaration d’Adéquation (obligation règlementaire), la cohérence et l’adéquation de ses conseils et des produits recommandés par rapport à la situation du client notamment en terme de :
- Ses objectifs/besoins,
- Sa situation financière et patrimoniale,
- Ses connaissances et son expérience,
- Et sa tolérance au risque.
- Le Conseiller indique l’ensemble des coûts et frais attachés à la solution recommandée.
- Le Suivi du Conseil rendu dans la durée :
Le Conseiller communique à son client, au moins annuellement, une évaluation de l’adéquation en veillant à actualiser, si nécessaire, sa connaissance du client. (obligation règlementaire)
Le Conseiller communique à son client une information actualisée des coûts et des frais liés à la mise en oeuvre de la solution. (obligation règlementaire)
Vous pouvez télécharger:
- Notre document d'entrée en relation (DER) en cliquant ici.
- La Lettre de Mission en cliquant ici
- Le Questionnaire connaissance client en cliquant ici
- La Déclaration d'Adéquation Investissements financiers en cliquant ici
- La Déclaration d'Adéquation Assurance en cliquant ici
- La Déclaration d'Adéquation Immobilier en cliquant ici
Fraselle Consultants : votre gestionnaire de patrimoine à Nice, Paris & France entière
Quels sont les objectifs patrimoniaux les plus fréquents?
- La constitution d’un capital financier ou l’optimisation de l’épargne financière existante?
- La création d'un produit financier sur mesure répondant à vos propres besoins via des produits dits structurés,
- La constitution d’un patrimoine immobilier ou son optimisation?
- La diminution des impôts à payer (IRPP et/ou IFI),
- L’obtention d’un crédit immobilier et d’une assurance de prêt optimisée (avec des garanties élargies et à un prix beaucoup plus avantageux)
- La protection du conjoint ou la protection de la famille?
- Le financement des études de vos enfants? L’aide aux enfants et petits-enfants?
- L’organisation du patrimoine et/ou sa transmission?
- La préparation de la retraite?
- La création ou la cession ou la transmission de l’entreprise?
- L’accompagnement des investisseurs de nationalités internationales.
NOTRE METHODOLOGIE DES 3 RDV PERMETTRA DE DEFINIR ENSEMBLE VOS OBJECTIFS ET DE VOUS PROPOSER LA SOLUTION ADAPTEE A VOUS ET A VOS BESOINS.
L'accompagnement des Investisseurs internationaux
Soit vous êtes résident fiscal France :
Et les solutions développées par Fraselle Consultants sont adaptées à votre situation.
Soit vous n'êtes pas résident fiscal France :
Et Fraselle Consultants a développé une offre spécifique à partir de contrats de droit Luxembourgeois et de comptes titres spécifiques aux non résidents fiscaux France.
Fraselle Consultants, votre cabinet conseil en gestion de patrimoine France entière, Nice, Monaco & à l'International
Quelles sont nos spécificités par rapport à vos interlocuteurs traditionnels ?
EN QUOI FRASELLE CONSULTANTS SE DIFFERENCIE DE VOS INTERLOCUTEURS HABITUELS ?
Je suis chef d’entreprise… dont l’activité est le Conseil Patrimonial !
FRASELLE CONSULTANTS est une société capitalistiquement indépendante délivrant des prestations de conseils et des préconisations de solutions en ayant toujours à l’esprit de sécuriser le patrimoine tout en optimisant la situation patrimoniale de ses clients. Notre mission est d’avoir un regard tant sur les aspects financiers que juridiques, de veiller à la cohérence des décisions prises dans un contexte mouvant. Nous travaillons à la fois dans le cadre du patrimoine privée que professionnel.
Dans notre démarche de qualité et de transparence, en règle avec les autorités de tutelle, nous vous présentons nos garanties, nos expertises, notre gamme et notre offre.
Nous sommes convaincus que la qualité relationnelle est une source de confiance, c’est pourquoi je vous suis dédié et que je vous suis pendant toute la durée de nos prestations. L’accompagnement est primordial dans un marché où tout peut être confus très vite.
Les temps de rencontres sont programmés au rythme que vous estimez nécessaire, les formes de communication sont validées ensemble (chez vous, à nos bureaux, par téléphone ou par mails).
Nos échanges sont constructifs et pédagogiques afin que vous preniez des décisions ou des options en toute connaissance de cause. Notre expérience permet de répondre à vos questions et si nous n’avions pas la réponse, nous avons bâti un réseau de professionnels (notaires, avocats, experts-comptables …) à votre service.
Ainsi, c’est vous qui décidez dans quelle mesure, selon vos besoins, vous voulez que notre cabinet Fraselle Consultants vous accompagne.
Vos besoins changent et donc nos pratiques s’adaptent en permanence. Je me forme plus de 50 heures par an, et je suis titulaire d'un MBA Finance à l'E.S.L.S.C.A Paris et d'un Master 2 de Gestion de Patrimoine à l'Université de Clermont-Ferrand. Cela nous permet d’aborder la gestion de patrimoine de manière globale et non plus sectorielle comme il y a encore quelques années.
Nous choisissons notre gamme de solutions selon les besoins spécifiques de nos clients, affinons nos outils de sécurisation financière et d’optimisation juridique.
Avoir recours à l’expertise de Fraselle Consultants en complément, ou même, en lieu et place d’un banquier traditionnel ou privé ou d’un agent d’assurance répond à des attentes et/ou à des insatisfactions parfaitement identifiées :
- Besoin de bénéficier de conseils patrimoniaux en lieu et place de la vente de produits liés à des campagnes commerciales. STOP au fonctionnement de type Grande Distribution dans la gestion de patrimoine.
- Besoin d’échanger avec des interlocuteurs faisant preuve de discernement, de libre arbitre, de transparence et de clarté. STOP aux interlocuteurs façonnés uniquement par leur culture d’entreprise.
- Besoin de nouer une relation de confiance avec des interlocuteurs défendant mes intérêts avant les siens. STOP aux exigences de rentabilité hors normes (15 à 20%) imposées par les actionnaires de l’industrie financière, au détriment des intérêts clients.
- Besoin d’être en relation avec des interlocuteurs engagés, réactifs, disponibles 24H/24. STOP aux rotations d’interlocuteurs, aux horaires de bureau, aux plateformes téléphoniques et aux courriers et/ou dossiers en souffrance.
- Besoin de choisir parmi plusieurs contrats, produits et services le(s) plus adapté(s) à ma situation, en toute connaissance de cause. STOP au choix unique imposé par les banques et compagnies d’assurance.
