L'Audit Patrimonial France entière, Nice, Monaco & à l'International

LES 5 QUESTIONS CLIENTS LES PLUS FREQUENTES SUR L'ARGENT

1.Quelle est la rentabilité nette d'impôt de mes placements financiers ? Comment l'améliorer ? Avez-vous pensé à investir dans un portefeuille de placement robuste et pérenne élaboré et suivi par un Professionnel du Patrimoine ?

2.Quelle est la rentabilité nette d'impôt de mon patrimoine immobilier ? Comment acquérir un ou plusieurs biens immobiliers destinés à être loués tout ou partie de l’année ? Avez-vous pensé à bénéficier des lois Pinel, Malraux, des résidences étudiantes, de services, de la location meublée ? A réaliser ces acquisitions au travers d’une société?

3.Quel sera mon niveau de vie à la retraite ? Comment m'assurer un niveau de vie conforme à mes désirs ? Savez-vous qu’il existe des solutions qui permettent d’organiser sa retraite tout en diminuant sa base imposable à l’impôt sur le revenu?

4.Quel est le montant de mes impôts sur le revenu et/ou sur la fortune immobilière ? Dois-je garder mes enfants à charge l’année prochaine? Comment diminuer ma pression fiscal en augmentant mon patrimoine ? 

5.Comment diversifier mon patrimoine tout en limitant  mon IR et/ou mon IFI ? Avez-vous pensé à la souscription d’investissement dans des FIP ou FCPI?

 

LES 5 QUESTIONS CLIENTS LES PLUS FREQUENTES SUR L'ORGANISATION DE LEUR PATRIMOINE ET LA PROTECTION DE LEUR FAMILLE ?

1. En fonction de votre situation de couple (mariage, PACS, concubinage) vous êtes-vous assuré des incidences sur la gestion de votre patrimoine ? L’application, par défaut, du droit civil est-elle adaptée à vos souhaits ? Par exemple, faut-il vous marier? Conclure un Pacs ? Aménager ou changer de régime matrimonial ? Signer une donation au dernier vivant ? Rédiger un testament ? Acquérir votre résidence principale par l’intermédiaire d’une SCI dont les statuts prévoiraient une clause d’agrément ? Prévoir un démembrement croisé des parts ? Adapter la clause bénéficiaire d’un ou plusieurs contrats d’assurance-vie afin de désigner la personne qui partage votre vie, bénéficiaire en pleine propriété ou en démembrement ?

2. Comment optimiser la transmission d’une partie de mon patrimoine en faveur de mes proches tout en l'encadrant ? (par exemple par la mise en place d'une donation démembré et/ou l'insertion d'une clause de remploi avec ou sans report du démembrement, ...).

3. Comment aider mes enfants et/ou petits-enfants en leur transmettant des liquidités ?

Avez-vous pensé à la souscription combinée de contrats de capitalisation et d’assurance-vie ? Et à la donation démembrée de vos contrats de capitalisation?

4. En cas de décès prématuré, comment serait répartie ma succession entre mon conjoint et mes enfants ? Quels seraient les droits de succession à payer ? Quelles seront les conséquences financières pour mes proches ? Par exemple, si je suis le contributeur principal du financement du train de vie de ma famille et qu'en plus j'exerce une profession libérale, quelle est mon niveau de couverture prévoyance ? Est-elle suffisante pour protéger ma famille et maintenir son niveau de vie?

5. Si je divorce demain, quelles seraient les conséquences sur ma situation financière, entre autres ?

 

LA SITUATION SPÉCIFIQUE DU CHEF D'ENTREPRISE :

Fraselle Consultants fait appel aux équipes d'ingenierie patrimoniale des compagnies d'assurance specialisées dans les techniques d'optimisations du patrimoine professionnel. Les sujets les plus abordés :

1. Les droits d'enregistrement,

2. Les plus-values mobilières,

3. Les plus-value de cession de titres à un membre du groupe familial,

4. Le départ en retraite, art150-0-D ter CGI,

5. La donation avant cession,

6. Dutreil transmission,

7. Familles buy out - FBO,

8. L'apport cession, art 150-0 B ter du CGI,

9. La distribution de dividendes,

10. La réduction de capital,

11. La garantie d'actif et de passif.

 

En conclusion, chaque situation nécessite une étude personnelle approfondie afin de mettre en place une stratégie souple et sereine. Fraselle Consultants joue plusieurs rôles à vos côtés dans l’accompagnement de votre gestion de Patrimoine. Nous devons avant tout être un confident et une personne de confiance. Nous devons vous apporter une valeur ajoutée aussi bien dans la réflexion en amont, la mise en œuvre que le suivi. Tout comme le notaire au début du 20ième siècle l’était pour les familles, Fraselle Consultants est, et doit être, un expert solide et utile au développement et à l’organisation de votre patrimoine. La relation de proximité et de confiance construite dans le temps est au cœur de la réussite d’un travail partagé.

 

Une dernière question mérite d’être posée. Quel est le prix de cette prestation à forte valeur ajoutée?

Le prix du Bilan Patrimonial standard est de 540 € TTC.

Parce que votre situation est un cas unique, elle peut nécessiter parfois un audit plus approfondi. Fraselle Consultants est à votre disposition pour vous expliquer les tenants et les aboutissants de notre prestation et la facturation de nos honoraires.

 

De plus, Fraselle Consultants propose à sa clientèle V.I.P. l'accès à un abonnement patrimonial comprenant :

- 6 newsletters annuels,

- un forfait de 5 rendez-vous par an,

- 2 petit-déjeuners dans les bureaux de Fraselle Consultants sur un thème patrimonial ou juridique avec des experts reconnus,

- une réunion / cocktail dînatoire avec l'intervention d'experts en gestion de patrimoine,

- un traitement prioritaire de vos appels téléphoniques,

- Et d'autres privilèges.

Cet abonnement mensuel est d’un montant de €32 TTC et vous donne accès, à tout moment, quand vous le jugez nécessaire, à l’un d’entre nous. C’est pour cette raison que nous vous donnerons sans limitation nos numéros de portable dans le cadre de ce forfait. Fraselle Consultants, c’est donc de 8h/21h non-stop, 6j/7 (sauf les dimanches), 313 jours par an à votre service. La disponibilité et la réactivité sont à nos yeux essentielles pour vous accompagner sereinement dans votre patrimoine. C’est un engagement ferme que nous renons.

Fraselle Consultants : votre conseiller en audit patrimonial : France entière, Nice, Monaco & à l'International.